Відкриття корпоративного банківського рахунку на Кіпрі: чек-лист для компаній

Відкриття банківського рахунку на Кіпрі для компаній – це обов’язковий етап для тих, хто планує вести бізнес на острові. Окрім управління фінансами, банківський рахунок на Кіпрі підтверджує, що контроль і управління вашою компанією здійснюються на території країни, що дає право на значні податкові пільги та переваги.

Процес відкриття банківського рахунку на Кіпрі потребує підготовки певного переліку документів, які забезпечать банку необхідну інформацію для дотримання процедур комплаєнсу, вимог KYC (Know Your Customer), а також для виконання міжнародних норм щодо запобігання відмиванню грошей (AML – Anti-Money Laundering).

Щоб зробити цей процес простішим і зрозумілішим, ми підготували чек-лист документів, необхідних для відкриття корпоративного банківського рахунку на Кіпрі.

Ви також можете ознайомитися з детальною інформацією про те, як відкрити банківський рахунок на Кіпрі для фізичних осіб у нашій статті. У ній представлені вимоги, список необхідних документів і практичні рекомендації для успішного відкриття рахунку в кіпрському банку.

Що потрібно для відкриття корпоративного рахунку на Кіпрі

1. Паспортні дані директорів, акціонерів і бенефіціарів

Копії паспортів та/або інших посвідчень всіх ключових осіб компанії, включаючи директорів, акціонерів та бенефіціарних власників. Відповідно до Директиви ЄС щодо запобігання відмиванню грошей (AML) і місцевого законодавства Кіпру, банки зобов’язані ідентифікувати всіх фізичних осіб, які безпосередньо чи опосередковано контролюють компанію. Більш детально ознайомитися з правилами AML ви можете на сайті Центрального банку Кіпру.

Рекомендація юристів Feod Group:

Деякі банки можуть вимагати додаткові документи для підтвердження особи, такі як національні посвідчення або ВНЖ в інших країнах. Також рекомендується заздалегідь перевірити правила подачі документів у конкретному банку.

2. Резюме директорів і бенефіціарів

Коротка біографічна довідка, що описує професійний досвід директорів та бенефіціарів компанії, що включає відомості про минулі місця роботи, бізнеси та посади, є обов’язковою частиною, щоб відкрити корпоративний рахунок у кіпрському банку.

Банки вимагають підтвердження компетентності осіб, що управляють компанією, щоб переконатися в їхній надійності та здатності керувати бізнесом у межах правового поля. Цей процес пов’язаний з оцінкою ризиків (risk assessment), особливо для компаній, що працюють у сферах з підвищеним ризиком (наприклад, фінансовий сектор).

Рекомендація юристів Feod Group:

Важливо включити в резюме інформацію про професійні кваліфікації, успішні проєкти, а також інформацію про юрисдикції, у яких директори компанії здійснюють діяльність. Прямий досвід у відповідній галузі може значно підвищити шанси на схвалення заявки на відкриття банківського рахунку.

3. Статут і установчі документи компанії (Memorandum and Articles of Association)

Оригінали або засвідчені копії установчих документів компанії. Ці документи містять інформацію про мету створення компанії, її управлінську структуру, а також права та обов’язки акціонерів і директорів.
Відповідно до Закону про компанії Кіпру (Companies Law), установчі документи є основоположними для легальної реєстрації та ведення бізнесу на Кіпрі. Вони також підтверджують повноваження директорів і розкривають цілі, з якими була створена компанія.

Рекомендація юристів Feod Group:

Особлива увага приділяється питанням управління компанією та розподілу прав між учасниками. Без коректно оформлених документів банк може відмовити у відкритті корпоративного рахунку.

Якщо ви звертаєтеся до нас для відкриття рахунку в банку для вже зареєстрованої компанії на Кіпрі, то ми перевіримо ваші установчі документи на відповідність усім вимогам місцевого законодавства. А якщо ваші установчі документи потребують змін, то наші юристи оперативно внесуть усі необхідні поправки для успішного відкриття рахунку в банку Кіпру для компанії.

4. Сертифікат реєстрації компанії (Certificate of Incorporation)

Сертифікат є одним із ключових документів, необхідних для відкриття банківського рахунку в будь-якому кіпрському банку. Цей документ підтверджує, що компанія зареєстрована у відповідному державному органі та має юридичний статус. Сертифікат має бути виданий кіпрським Реєстром компаній. Він підтверджує юридичне існування компанії і є обов’язковим документом для банку.

Рекомендація юристів Feod Group:

Сертифікат необхідний для всіх операцій, пов’язаних з взаємодією з кіпрськими банками, оскільки підтверджує легальний статус компанії та її правоздатність. Ми також перевіримо термін дії сертифіката та актуальність усіх даних про вашу компанію в Реєстрі компаній Кіпру, щоб гарантувати, що всі вимоги дотримані.

5. Сертифікат про директорів і секретарів

Документ містить список усіх поточних директорів компанії та її секретаря, зазначених у реєстрі компаній. Відповідно до кіпрського корпоративного права, банк зобов’язаний знати, хто керує компанією. Сертифікат надає банку повну інформацію про керівний склад компанії. Банки можуть вимагати документи, що підтверджують повноваження директорів, такі як рішення ради директорів про призначення певних осіб на ключові посади. Це важливо, щоб банк міг переконатися, що подані особи мають право діяти від імені компанії.

Рекомендація юристів Feod Group:

Банк перевіряє інформацію про осіб, які приймають управлінські рішення, тому важливо надати актуальні дані. Будь-які зміни в складі директорів, бенефіціарів або юридичній адресі компанії повинні бути оновлені в Реєстрі компаній, щоб уникнути відмови у відкритті банківського рахунку або блокування вже існуючого.

6. Сертифікат засновників

Необхідний повний список фізичних осіб, які безпосередньо або опосередковано володіють компанією.
Сертифікат засновників на Кіпрі є офіційним документом, який видається Реєстром компаній і підтверджує список усіх акціонерів компанії, а також їхню частку володіння. Сертифікат необхідний для дотримання вимог директив ЄС та міжнародних стандартів щодо прозорості володіння компаніями.
Будь-яка невідповідність або помилкова інформація може стати причиною відмови в обслуговуванні з боку банку.

Рекомендація юристів Feod Group:

Зверніть увагу, що банки можуть вимагати додаткові документи, які підтверджують бенефіціарне володіння, особливо якщо структура компанії складна або включає кілька рівнів володіння. Юристи нашої компанії можуть провести аудит структури компанії, якщо це необхідно для виконання вимог банку.

7. Підтвердження адреси проживання

Також для відкриття корпоративного рахунку в банку Кіпру потрібно надати документи, які підтверджують місце проживання всіх ключових осіб компанії. Як такі документи зазвичай приймаються рахунки за комунальні послуги за останні кілька місяців або довідка про реєстрацію місця проживання. Відповідно до стандартів KYC (Know Your Customer), банки зобов’язані ідентифікувати та верифікувати місце проживання всіх учасників компанії.

Рекомендація юристів Feod Group:

Під час підготовки документів важливо, щоб вони містили точну адресу проживання та повне ім’я (ПІБ) особи. Деякі банки можуть вимагати додаткові підтвердження від місцевих органів, що слід враховувати під час підготовки документів.

8. Підтвердження джерела коштів (Proof of Funds)

Необхідно надати документи, що підтверджують законність походження коштів усіх засновників компанії. У рамках процедур AML банки зобов’язані перевіряти джерела коштів, які будуть використовуватися в операціях. До переліку таких документів належать:

• Особисті банківські виписки, що відображають регулярні надходження і рух коштів;
• Виписки з рахунків індивідуальних підприємців (якщо засновник є ФОП);
• Податкові декларації, що показують задекларовані доходи;
• Фінансові звіти інших компаній, у яких засновник також є акціонером/засновником.

Рекомендація юристів Feod Group:

Юристи нашої компанії наголошують на важливості підготовки чітких і зрозумілих документів, що підтверджують джерела доходу, щоб мінімізувати затримки і запитання з боку банку. Документи мають бути оформлені так, щоб однозначно підтверджувати законність походження коштів. Залежно від діяльності компанії банки можуть вимагати додаткові документи, такі як аудиторські звіти, контракти з основними клієнтами або партнерами, а також підтвердження завершених угод або контрактів.

9. Банківські рекомендації (Bank Reference Letter)

Банківська рекомендація є важливим документом для проходження комплаєнс-процедур, щоб відкрити корпоративний рахунок у банку Кіпру. Це лист, наданий будь-яким банком, у якому засновник компанії має рахунок, що підтверджує його фінансову репутацію та добросовісне ведення банківських операцій.

Рекомендація юристів Feod Group:

Рекомендується отримати банківські рекомендації від вашого іншого банку в оригіналі, з підписом і печаткою, щоб підтвердити вашу фінансову репутацію та добросовісне ведення банківських операцій. Важливо, щоб лист був на офіційному бланку, містив контактну інформацію для можливого підтвердження банком отриманої інформації.

10. Сертифікат зареєстрованого офісу

Сертифікат зареєстрованого офісу є офіційним документом, що підтверджує юридичну адресу компанії на Кіпрі. Наявність юридичної адреси компанії на території Кіпру є обов’язковою умовою для ведення економічної діяльності та дотримання вимог кіпрського законодавства. Ця адреса використовується для офіційного листування, а також для отримання повідомлень від державних органів. Сертифікат видається Департаментом реєстратора компаній і є одним з ключових документів при відкритті банківських рахунків.

Рекомендація юристів Feod Group:

Якщо ваша компанія планує наймати співробітників на Кіпрі, вам необхідно також мати фізичний офіс і окремо виділену телефонну лінію. Це стає необхідною умовою для дотримання вимог трудового законодавства і ведення господарської діяльності.

Відкриття банківського рахунку на Кіпрі вимагає уважного ставлення до деталей, але з правильно оформленими документами та професійною юридичною підтримкою процес можна зробити значно легшим.

Щоб успішно відкрити корпоративний банківський рахунок на Кіпрі, важливо не лише підготувати повний пакет документів, але й переконатися у їхньому правильному оформленні.

Співпраця з нашими юристами при відкритті банківського рахунку на Кіпрі гарантує професійну підтримку на всіх етапах:

• Вибір оптимального банку;
• Підготовка документів;
• Супровід на кожному етапі.

Якщо вам потрібна допомога в відкритті корпоративного банківського рахунку на Кіпрі, зв’яжіться з нашими юристами Feod Group для професійної консультації!