Открытие корпоративного банковского счета на Кипре: чек-лист для компаний

Открытие банковского счета на Кипре для компаний – это обязательный этап для тех, кто планирует вести бизнес на острове. Помимо управления финансами, банковский счет на Кипре подтверждает, что контроль и управление вашей компанией осуществляются на территории страны, что дает право на значительные налоговые льготы и преимущества.

Процесс открытия банковского счета на Кипре требует подготовки определенного перечня документов, которые обеспечат банку необходимую информацию для соблюдения комплаенс-процедур, требований KYC (Know Your Customer), а также для выполнения международных норм по предотвращению отмывания денег (AML – Аnti-Money Laundering).

Чтобы сделать этот процесс проще и понятнее, мы подготовили чек-лист документов, необходимых чтобы открыть корпоративный банковский счет на Кипре.

Вы также можете ознакомиться с подробной информацией о том, как открыть банковский счет на Кипре для физических лиц в нашей статье. В ней представлены требования, список необходимых документов и практические рекомендации, чтобы успешно открыть счет в банке Кипра.

Что нужно для открытия корпоративного счета на Кипре

1. Паспортные данные директоров, акционеров и бенефициаров

Копии паспортов и/или других удостоверений личности всех ключевых лиц компании, включая директоров, акционеров и бенефициарных владельцев. В соответствии с Директивой ЕС о предотвращении отмывания денег (AML) и локальным законодательством Кипра, банки обязаны идентифицировать всех физических лиц, которые непосредственно или через цепочку владения контролируют компанию. Более подробно ознакомится с правилами AML, вы можете на сайте Центрального банка Кипра.

Рекомендация юристов Feod Group:

Некоторые банки могут потребовать дополнительные документы для подтверждения личности, такие как национальные удостоверения личности и ВНЖ в других странах.  Также рекомендуется заранее проверить правила подачи документов у конкретного банка.

2. Резюме директоров и бенефициаров

Краткая биографическая справка, описывающая профессиональный опыт директоров и бенефициаров компании, включающая сведения о прошлых местах работы, бизнесах и должностях,  является обязательной частью, чтобы открыть корпоративный счет в кипрском банке.

Банки требуют подтверждения компетентности лиц, управляющих компанией, чтобы убедиться в их надёжности и способности руководить бизнесом в рамках правового поля. Этот процесс связан с оценкой рисков (risk assessment), особенно для компаний, работающих в сферах с повышенным риском (например, финансовый сектор)

Рекомендация юристов Feod Group:

Важно включить в резюме сведения о профессиональных квалификациях, успешных проектах, а также информацию о юрисдикциях, в которых директоры компании осуществляют деятельность. Прямой опыт в соответствующей отрасли может значительно повысить шансы на одобрение заявки на открытие банковского счета.

3. Устав и учредительные документы компании (Memorandum and Articles of Association)

Оригиналы или заверенные копии учредительных документов компании. Эти документы содержат информацию о цели создания компании, её управленческой структуре, а также правах и обязанностях акционеров и директоров.

В соответствии с Законом о компаниях Кипра (Companies Law), учредительные документы являются основополагающими для легальной регистрации и ведения бизнеса на Кипре. Они также подтверждают полномочия директоров и раскрывают цели, ради которых была учреждена компания.

Рекомендация юристов Feod Group:

Особое внимание уделяется вопросам управления компанией и распределению прав между участниками. Без корректно оформленных документов банк может отказать в открытии корпоративного счета.

Если вы обращаетесь к нам для открытия счета в банке для уже зарегистрированной компании на Кипре, то мы проверим ваши учредительные документы на соответствие всем требованиям местного законодательства. А если ваши учредительные документы требуют изменений, то наши юристы оперативно внесут все необходимые правки, чтобы успешно открыть счет в банке Кипра для компании.

4. Сертификат регистрации компании (Certificate of Incorporation)

Данный сертификат является одним из ключевых документов, необходимых для открытия банковского счета в любом кипрском банке.  Этот документ подтверждает, что компания зарегистрирована в соответствующем государственном органе и имеет юридический статус. Сертификат должен быть выдан кипрским Реестром компаний. Он подтверждает юридическое существование компании и является обязательным документом для банка.

Рекомендация юристов Feod Group:

Сертификат необходим для всех операций, связанных с взаимодействием с кипрскими банками, так как подтверждает легальный статус компании и её правоспособность.

Мы также проверим срок действия сертификата и актуальность всех данных о вашей компании в Реестре компаний Кипра, чтобы гарантировать, что все требования соблюдены.

5. Сертификат о директорах и секретарях

Документ содержит список всех текущих директоров компании и ее секретаря, указанных в реестре компаний. Согласно кипрскому корпоративному праву, банк обязан знать, кто управляет компанией. Сертификат предоставляет банку полную информацию о руководящем составе компании. Банки могут запрашивать документы, подтверждающие полномочия директоров, такие как решения совета директоров о назначении определенных лиц на ключевые должности. Это важно, чтобы банк мог убедиться, что представленные лица имеют право действовать от имени компании.

Рекомендация юристов Feod Group:

Банк проверяет информацию о лицах, принимающих управленческие решения, поэтому важно предоставить актуальные данные. Любые изменения в составе директоров, бенефициаров, или юридическом адресе компании должны быть обновлены в Реестре компаний, чтобы избежать отказа в открытии банковского счёта или блокировки уже существующего.

6. Сертификат учредителей

Необходим полный список физических лиц, которые непосредственно или опосредованно владеют компанией.

Сертификат учредителей на Кипре является официальным документом, который выдается Реестром компаний и подтверждает список всех акционеров компании, а также их долю владения. Сертификат необходим для соблюдения требований директив ЕС и международных стандартов по прозрачности владения компаниями.

Любое несоответствие или неверная информация может стать причиной отказа в обслуживании со стороны банка.

Рекомендация юристов Feod Group:

Обратите внимание, что банки могут запросить дополнительные документы, подтверждающие бенефициарное владение, особенно если структура компании сложная или включает несколько уровней владения.

Юристы нашей компании могут провести аудит структуры компании, если это необходимо для выполнения требований банка.

7. Подтверждение адреса проживания

Также чтобы открыть корпоративный счет в банке Кипре требуется предоставить документы, подтверждающие место жительства всех ключевых лиц компании. В качестве таких документов обычно принимаются счета за коммунальные услуги за последние несколько месяцев, либо справка о регистрации места проживания.

В соответствии со стандартами KYC (Know Your Customer), банки обязаны идентифицировать и верифицировать место жительства всех участников компании.

Рекомендация юристов Feod Group:

При подготовке документов крайне важно, чтобы они содержали точный адрес проживания и полное имя (ФИО) лица, чье место жительства подтверждается.

Некоторые банки могут потребовать дополнительные подтверждения от местных органов, что следует учитывать при подготовке документов.

8. Подтверждение источника средств (Proof of Funds)

Необходимо предоставить документы, подтверждающие легальность происхождения средств всех учредителей компании. В рамках AML-процедур банки обязаны проверять источники средств, которые будут использованы в операциях.

В список таких документов входят:

• Личные банковские выписки, которые отражают регулярные поступления и движение средств;
• Выписки со счетов индивидуальных предпринимателей (в случае, если учредитель является ИП);
• Налоговые декларации, показывающие задекларированные доходы;
• Финансовые отчеты по другим компаниям, в которых учредитель также является акционером/учредителем.

Рекомендация юристов Feod Group:

Юристы нашей компании подчеркивают важность подготовки четких и понятных документов, подтверждающих источники дохода, чтобы минимизировать задержки и вопросы со стороны банка. Документы должны быть оформлены таким образом, чтобы однозначно подтверждать легальность происхождения средств. В зависимости от деятельности компании банки могут запросить дополнительные документы, такие как аудиторские отчеты, контракты с основными клиентами или партнерами, а также подтверждение завершенных сделок или контрактов.

9. Банковские рекомендации (Bank Reference Letter)

Банковская рекомендация является важным документом для прохождения комплаенс-процедур, чтобы открыть корпоративный счет в банке Кипре. Это письмо, предоставленное любым банком, в котором у учредителя компании открыт счет, служит подтверждением его финансовой репутации и добросовестного ведения банковских операций.

Рекомендация юристов Feod Group:

Рекомендуется получать банковские рекомендации от вашего другого банка в оригинале, с подписью и печатью, чтобы подтвердить вашу финансовую репутацию и добросовестное ведение банковских операций. Важно, чтобы письмо было на официальном бланке банка, содержало контактную информацию для возможного подтверждения банком полученной информации.

10. Сертификат зарегистрированного офиса

Сертификат зарегистрированного офиса является официальным документом, подтверждающим юридический адрес компании на Кипре. Наличие юридического адреса компании на территории Кипра является обязательным условием для ведения экономической деятельности компании и соблюдения требований кипрского законодательства.

Этот адрес используется для официальной переписки, а также для получения уведомлений от государственных органов. Сертификат выдается Департаментом регистратора компаний и служит одним из ключевых документов при открытии банковских счетов

Рекомендация юристов Feod Group:

Если ваша компания планирует нанимать сотрудников на Кипре, вам необходимо также иметь физический офис и отдельно выделенную телефонную линию. Это становится необходимым условием для соблюдения требований трудового законодательства и ведения хозяйственной деятельности.

 

Открытие банковского счета на Кипре требует внимательного отношения к деталям, но с правильно оформленными документами и профессиональной юридической поддержкой процесс можно сделать значительно легче.

Чтобы успешно открыть корпоративный банковский счет на Кипре важно не только подготовить полный пакет документов, но и убедиться в их правильном оформлении.

Сотрудничество с нашими юристами при открытии банковского счета на Кипре гарантирует профессиональную поддержку на всех этапах.

• Выбор оптимального банка
• Подготовка документов
• Сопровождение на каждом этапе

Если вам нужна помощь в открытии корпоративного банковского счета на Кипре, свяжитесь с нашими юристами Feod Group для профессиональной консультации!